地下钱庄助外贸公司操纵股市，向海外转移数亿

        8月24日，公安部副部长召开电视电话会议，要求全国公安机关从即日起至11月底，开展打击地下钱庄集中统一行动。该副局长表示，“地下钱庄”成为各类经济犯罪赃款出境外流的重要通道。其中，证券犯罪也借助“地下钱庄”外流资金，严重干扰国家金融资本市场秩序。

　　中国股市一直流传被人操纵恶意做空的言论，现在终于知道罪魁祸首了。

　　截至昨日，警方已经端掉66个“地下钱庄”，涉案资金达4300余亿元。如此庞大的资金数据表明，如果不彻底铲除地下钱庄，中国的金融市场很难正常运行。

　　当然，地下钱庄也不只是操纵股市的助手，还牵涉很多非法行为。据上述副局长孟庆丰介绍，“地下钱庄”还是贩毒、涉恐犯罪、非法集资、贪腐等犯罪活动赃款转移工具;另外，“地下钱庄”使大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，严重扰乱国家金融资本市场秩序和宏观调控政策的落实。

　　如果没有地下钱庄帮这些违法行为洗钱，想必打击这些违法行为也要容易一些。

　　8月初，佛山市经侦支队对一宗涉嫌非法经营的“地下钱庄”采取收网行动，行动中捣毁2个窝点，当场查获假公章、合同章300多枚，以及大批财务账册单据，涉及金额初步查证超过200亿元人民币。

　　这次代号为“银鹰二号”的破案行动，只是广东省开展多起打击“地下钱庄”的一个案例，除此之外，辽宁、上海、北京、浙江等地公安机关近期也破获30余起重大“地下钱庄”案件。据警方透露，其中有些在侦案件中，还涉及中纪委发布的100名“红通”人员的赃款转移。

　　一个地下钱庄就涉及这么多资金，它们不止影响着市场正常运行，也在帮助那些贪官污吏转移财产，如此机构实在该彻底铲除。

　　但是这些地下钱庄具体是怎么运行的，警方又是如何查获的呢?

　　深圳警方今年8月破获的一起涉及120亿元的“地下钱庄”案，线索来源一起涉嫌诈骗港商的案件。

　　今年80岁的港商陈某，有意将在大陆赚取的资金转移到香港账户，他的一位熟人——某国有银行支行负责人沈海生则向他介绍，自己有外汇管控指标，可以帮其将资金转移到香港。

　　随后，陈某按照沈海生的要求，将6337万余元分3次汇到沈海生指定的李某账户上，沈海生还收他200万元好处费。

　　实际上沈海生并未通过银行渠道转账，而是通过“地下钱庄”帮其汇款。而陈某有800万元一直没有收到。而后，沈海生于2012年11月辞职逃匿，至今还有陈某625万元没有归还。

　　涉及这么大笔资金，陈某都能放心交给别人，只能说土豪真心不缺钱。要想资金有保障，还是得通过正当渠道转移。

　　据深圳宝安经侦大队调查，陈某的钱汇入李某账户后，在短时间内又被转移到5个可疑账户，随后又迅速向100多个账号转移资金，这些钱最终流向都是香港陈某的账户。但最后一批资金在中间环节出现问题，他的800多万元未到账。

　　100多个账号，想必陈某再追究也追不到那800多万了，只能自认倒霉。

　　至此，一个帮人向境外转账的“地下钱庄”浮出水面。相关涉案人叶晓莲、叶镇城两姐弟等人被警方控制。

　　随后，警方对叶氏姐弟等人相关的200多个银行账户梳理，发现他们调动数十人从事“地下钱庄”业务。

　　调查中，警方发现去年4月份的一个涉及约2亿元的诈骗案件中，涉案的陈远祥等人出逃前，曾在罗湖区忠记兑换点向该兑换点的家庭成员账号转账8532万元。警方发现，帮陈远祥向香港汇款的“地下钱庄”也与上述沈海生汇款的“地下钱庄”团伙有关联。

　　6月2日，警方收网抓捕，共抓获叶镇城、叶晓莲、郑晓生等涉案人员30余名，捣毁“地下钱庄”窝点6个，查获银行卡300余张，涉案金额高达120亿元。

　　警方捣毁地下钱庄的过程就跟香港拍的警匪片一样，从一个小的疑点顺藤摸瓜，最后牵扯出大boss。要是没有这次的穷追猛打，不知道还有多少人会上当。

　　当然地下钱庄好歹是个钱庄，不能像上面一样只有几个人经营，要是遇到大单，可以调数百人帮忙转账。

　　据叶氏姐弟等人供述，他们平时就在深圳某步行街摆摊兑换外币。他们已经形成以亲属、同乡、朋友联系的组织，平时各自兑换，一遇到大单就通力合作，甚至调动数百人帮忙向境外转账。

　　可见这个组织还是相当庞大的，一下叫几百个人一起转账，莫名想到了“天地会”和“白莲教”。

　　叶晓莲，1978年出生，广东汕头人。从1999年起，叶晓莲就已在深圳西乡步行街从事非法买卖外汇业务。据叶晓莲供述，在步行街像她这样从事外汇买卖的人很多。

　　一些人手里有港币、美元，或者需要用人民币换港币、美元，嫌到银行兑换麻烦，就会来找他们换。他们换的价格和银行相差无几，有时会高几块钱。“一个月能挣一万多块钱。”

　　好像在一些影视剧中也有看到这种从事人民币换港币、美元的场景，只是没想到有地下钱庄这么严重。

　　另据叶晓莲介绍，一旦碰到大单，他们会打电话给曾向他们收购过外币的“上家”，在确定对方收货或有外币时，才会接单。操作手法一般都是客户在境内将人民币打给叶晓莲，叶晓莲再将钱打给上家，上家再通过香港的账户，将港币打到陈先生在香港的账户上。

　　叶的上家基本上也是深圳人，但在香港开有账户，可以双边操作，而他们姐弟俩只是中间介绍，自己从中收取千分之一到千分之三的手续费。而他们操控的众多银行账户，则是借用妻子、姐姐、姐夫、老乡等人的身份证办的，用以进一步转移资金。

　　想必很多老乡、亲戚根本不知道他们从事的是什么职业，或许只是觉得顺手帮忙而已，却不想被他们带入这样的坑里。

　　另外，与叶氏姐弟同案的疑犯郑晓生则是在深圳罗湖口岸开设一家商店，表面卖水卖烟，暗地里却兑换外汇。郑晓生称，他们一般很少换大额的，如果有大额资金需要跨境转账，也是通过香港的上线账户操作。

　　专案组查明，该团伙以家族关系为纽带，既各自经营、又相互合作，在深圳罗湖、宝安的8个窝点开展家庭作坊式的非法经营“地下钱庄”活动，通过境内外网上银行以及境内本外币现金交易，在非国家指定交易场所非法从事资金结算和外汇买卖活动。

　　除了深圳警方破获的这起“地下钱庄”案外，从今年4月以来，在公安部统一部署下，各地公安机关在开展打击“地下钱庄”专项行动中，共破获重大案件30余起，抓获160余人，涉案金额高达4300多亿元人民币。

　　据介绍，“地下钱庄”日益成为犯罪活动转移赃款的通道。金融、证券、涉税、商贸、侵权伪劣、涉众等几乎所有经济犯罪案件均涉及“地下钱庄”活动，网络赌博、电信诈骗、黑社会性质组织、偷渡、贩毒、走私等其他重大刑事犯罪活动中，“地下钱庄”的“黑手”也屡见不鲜。

　　在深圳警方打击的两起“地下钱庄”案中，均为客户的资金被骗引起警方对“地下钱庄”的注意。部分涉案“客户”称，他们选择“地下钱庄”转账，是因为“地下钱庄”“诚信度”高，比银行更加灵活优惠，而且收取的手续费较低，交易额大的话还有优惠。但警方指出，有案例表明，这些“地下钱庄”也存在风险。一旦汇率发生变动，“地下钱庄”经常存在逃单、卷钱逃跑的情况。

　　地下银行吸引富豪们的无非就是灵活、手续费低。如果不是非法行为，从银行转移大笔资金也很困难，高额费用不说，手续也很繁琐。这一点正规银行似乎也需要反省一下。至于违法犯罪行为就更不用说了，地下钱庄帮他们隐瞒犯罪行为，把这些钱洗白了，哪个正规银行能做到?